金融行业的审核注意事项吧,你了解多少?(一)

创思维 2021-11-12

我们来看看大家都特别敏感的金融行业审计注意事项:

金融行业一般包括“P2P理财”和“P2P以外的行业”

“P2P以外的行业”包括P2P理财以外的其他金融行业,涉及贷款、证券、银行、保险、外汇、贵金属、支付、典当等,随时会增加。(注意淘宝和新浪禁止投资涉外金融;)

P2P理财,适用于P2P理财

需要确认是否可以启动白名单的平台有3个:

新浪需要提前确认白名单,白名单客户满足以下条件可以发帖;

百度只对预先确认的白名单客户开放小额金融理财业务,白名单客户不需要资质;

广电通仅适用于预先确认的白名单客户;

小米、搜狐门户、搜狐视频、今日头条、优图、爱奇艺、乐视、腾讯被禁止投资;

谷歌、百度(白名单)、灵机、豪雅无特殊要求;

芒果移动、沪中、Adview、Inmobi、广电通(白名单)、风行、家投需要基础资质;

TANX只能投资:“国有企业、国有资产、地方政府投资或控股”或“中国/世界500强企业投资”或“中国支付结算协会互联网金融专业委员会”或“上市公司”或“属于上述类别的“控股”或“控股国有银行、国有证券公司、国有保险公司”;

新浪只能投资:“央行互联网金融协会会员”或“国际国内知名金融或风险投资公司正式投资”或“民营资本主背景说明”或“国有企业、国有资产、地方政府投资或控股”或“中国/世界500强企业投资”或“政府、银监会、央行等出具的合作证明或授权文件”。或《银行、担保公司合作证明》;

P2P以外的行业

主要是P2P理财以外的其他金融行业小额金融理财业务,涉及贷款、证券、银行、保险、外汇、贵金属、支付、典当等,随时都会增加。(注意淘宝和新浪禁止外商投资金融服务;)

搜狐门户、搜狐视频、今日头条、爱奇艺、腾讯被禁投资;

优图禁止“贷款”和“贵金属”广告;

新浪禁止“小额贷款”、“境外机构开展境内证券投资管理业务”、“境内机构开展境外证券投资管理业务”等广告;

贷款广告:

TANX和广电通需要《小贷公司营业执照》和《担保贷款公司》融资担保公司营业执照

灵基需要“税务登记证”;

新浪要求担保贷款公司持有《融资担保公司经营许可证》;

证券广告:

“证券投资咨询”类:TANX、新浪、百度、沪中、广电通、家投需要《证券投资咨询业务资格许可证》;

“证券业务”类:TANX、新浪、百度、沪中、广电通、家投需要“证券业务许可证”;

“境内机构从事境外证券投资管理业务”类别:沪中、加投需要“境外证券投资业务许可证”;

“境内证券投资管理业务境外机构”:沪中、加投需要《证券投资业务许可证》;

“互联网证券服务广告”类:普及需要“网上证监会资格审批”;

“基金”类:TANX、新浪、百度、沪众、广电通、家投需要《基金管理从业资格证/基金代理业务资格证》;

“期货”类:TANX、新浪、百度、优图需要《期货营业执照/期货投资咨询业务资格证书》;

“股票”类:TANX、新浪、百度、灵机、广电通需要《经营股票承销业务资格证书》;

支付广告:天猫、优途、广电通需要“支付业务许可证”;

典当广告:新浪、广电通需要“典当经营许可证”+“特种行业许可证”;

外汇广告:TANX、新浪、百度、沪中、广电通、家投需要“外汇营业执照/期货营业执照”;

银行广告:

TANX仅限国内投资;

TANX、新浪、百度、沪中、广电通、家投需要“金融牌照”;

“银行卡”类:TANX、新浪、百度、沪中、广电通、家投需要“卡样备案证明”;

“信贷/储蓄”类:广电通要求“上级人民银行批准相关业务发展文件”;

贵金属广告:

TANX、新浪、广电通需要《贵金属交易会员证》;

百度要求“贵金属交易所(中心)会员查询截图并加盖公章(保留完整网址和网页)”;

保险广告:

优途要求“保监会批准的保险产品备案清单+产品介绍”;

TANX、新浪、风行、广电通需要《保险业务许可证/保险代理业务许可证/保险经纪业务许可证》;

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